NPM : 10208679
Kelas : 3EA10
TUGAS KOMPUTERISASI LEMBAGA KEUANGAN PERBANKAN
KLIRING MENYAMBUNG DENGAN TABUNGAN
TABUNGAN FLAT
Atun (tabungan, 10%, Harian)
4/3 Sektor tunai Rp 10.000.000
8/3 Pinbuk debet Rp 5.000.000
18/3 Pinbuk kredit deposito Totok Rp 4.000.000
25/3 Pinbuk kredit tabungan Joko Rp 8.000.000
29/3 Pinbuk debet giro Tutik Rp 2.000.000
30/3 Pinbuk kredit cek Ani (B.Karman) Rp 5.000.000
30/3
Siti | Karman |
Cek Tn. A Rp 3.000.000 Cek Tn. B Rp 4.000.000 B/G PT. C Rp 6.000.000 B/G PT. D Rp 5.000.000 Nota Kredit Rp 10.000.000 | Cek Ani Rp 5.000.000 Cek Joko Rp 6.000.000 Cek Toni Rp 8.000.000 B/G PT. X Rp 12.000.000 B/G PT. Y Rp 10.000.000 |
Tolak : Cek Tn.B B/G PT. D | Tolak : Cek Joko B/G PT.X |
Siti 1/3
Assets | Liabilities |
Kas Rp 50.000.000 R/K pada BI Rp 70.000.000 Loan Rp 400.000.000 Securities Rp 30.000.000 Other Assets Rp 50.000.000 | Tabungan Rp 150.000.000 Giro Rp 120.000.000 Deposito Rp 230.000.000 Securities Rp 50.000.000 CAPITAL Rp 100.000.000 |
Total Rp 650.000.000 | Total Rp 650.000.000 |
· Tabungan (10%)
· Deposito (10%)
· Giro (10%)
· Kas 10%
· RR 8%
· ER 4%
· Loan 100%
· KUK 20%
· Loan 18% Flat
· KUK 10% Flat
KASUS !
1. Portofolio Siti ¼?
2. Bunga Deposito? Dan bunga kredit?
3. Profit?
4. Hasil Kliring!
JAWABAN !
1. Portofolio Siti ¼
4/3 Kas Rp 10.000.000
Tabungan Atun Rp 10.000.000
8/3 Tabungan tunai Rp 5.000.000
R/K pada BI Rp 5.000.000
18/3 Deposito Totok Rp 9.000.000
Tabungan Atun Rp 9.000.000
25/3 Tabungan Joko Rp 17.000.000
Tabungan Atun Rp 17.000.000
29/3 Tabungan Atun Rp 15.000.000
Giro Tutik Rp 15.000.000
30/3 R/K pada BI Rp 20.000.000
Tabungan Tunai Rp 20.000.000
2. Bunga Deposito :
4/3 = 10% x 8-4 xRp 10.000.000 = Rp 10.958,904
----------------------------------
365
8/3 = 10% x 18-8 x Rp 5.000.000 = Rp 13.698,63
-----------------------------------
365
18/3 = 10% x 25-18 x Rp 9.000.000 = Rp 17.260,273
-------------------------------------
365
365
25/3 = 10% x 29-25 x Rp 17.000.000 = Rp 18.630,136
--------------------------------------
365
365
29/3 = 10% x 30-29 x Rp 15.000.000 = Rp 4.109,58
-------------------------------------
365
365
30/3 = 10% x 31-30+1 x Rp 20.000.000 = Rp 10.958,58
-----------------------------------------
365
365
Total bunga = Rp 75.616,427
Saldo akhir = Rp 20.000.000
--------------------
= Rp 20.075.616
Saldo Tabungan = Rp. 20.000.000,- + Rp. 75.616,42 = Rp. 20.075.616,24
Tabungan = 10% x 31-1+1 x Rp.142.000.000 = Rp. 1.206.027,4 365
Total Tabungan = Rp. 1.206.027,4 +Rp. 20.075.616,24 + Rp. 142.000.000
Total Tabungan = Rp. 163.281.643,6
Bungan Deposito = 12% x 31-1+1 x Rp.226.000.000 = Rp. 2.303.342,46 365
Total Deposito = Rp. 226.000.000 +Rp. 2.303.342,46 = Rp. 228.303.342,5
Bunga Giro = 8% x 31-1+1 x Rp.127.000.000 = Rp. 862.904 365
Total Giro = Rp.127.000.000 + Rp. 862.904= Rp. 127.862.904
Recuirment Research (RR) = 8% x Rp. 519.447.890 = Rp. 41.555. 831,2
Excess Research (ER) = 4 % x Rp. 519.447.890 = Rp. 20.777.915,6
Menghitung bunga kredit
Bunga Untuk Kredit Komersial
18% x 31-1+1 x Rp.415.558.312 = Rp. 64.441.153,8 360
Bunga Untuk Kredit KUK
10% x 31-1+1 x Rp.103.889.578 = Rp. 894.604,7 + 360
Jumlah bunga kredit Rp. 7.335.758,5
Bunga Deposit :
Bunga Tabungan : Rp. 1.206.027,4
Bunga Deposito : Rp. 2.303.342,46
Bunga Giro : Rp. 862.904 +Total Bunga Deposit Rp. 4.372.273,86
Profit = I2 –I1
Profit = Rp. 7.335.758,5- Rp. 4.372.273,86 = Rp. 2.963.484,64
Hasil Kliring
NERACA BANK SITI
ASSET | PASIVA |
Kas (10%) Rp. 51.944.789,- R/K pada BI Rp. 62.333.746,8,- Kredit : Komersial Rp. 415.558.312,- KUK Rp. 103.889.578,- +Total Kredit Rp. 519.447.890,- | Tabungan Rp. 163.281.643,6,- Giro Rp. 228.303.342,5,- Deposito Rp. 127.862.904,-+Deposit Rp. 519.447.890,-  Capital Rp. 51.944.789,- + Rp. 571.392.679,- Securities Rp. 62 .333.746,8 |
Total : Rp 633.726.425,8,- | Total : Rp. 633. 726.425,8,- |
Tidak ada komentar:
Posting Komentar